Risiko Kepatuhan Dan Keterlambatan Bayar Tanpa Approval Proses Internal
Pembayaran tanpa persetujuan yang terdokumentasi menimbulkan risiko kepatuhan, audit, dan pajak. Artikel ini menjelaskan dampak utama, titik rawan, dan kontrol praktis yang menjaga alur pembayaran tetap cepat namun auditable, termasuk definisi urgent, matriks otorisasi, 3-way match, dan exception log.